الدرس (13): ما هي الرافعة المالية (Leverage)؟

15٬585

ما هي الرافعة المالية في سوق الفوركس؟ وما فائدتها؟ وكيف اختار الرافعة المالية المناسبة؟

من أكثر الاسئلة التي يتعرض إليها المبتدئون في سوق الفوركس، فالرافعة المالية أحد أهم مميزات التداول في سوق الفوركس حيث لا توجد هذه الميزة في أي سوق آخر، وهي من الامور المستعصية على الفهم للمبتدئين.

وسنعرض في هذا الدرس ماهية الرافعة المالية وفوائدها وأيضاً عيوبها وكذلك انواعها بالاضافة للعديد من الامور المتصلة بها.

 

ما هي الرافعة المالية في عالم التداول؟

ذكرنا سابقاً بأن قيمة اللوت (lot) على زوج اليورو الاوروبي مقابل الدولار الامريكي EURUSD تعني 100,000 وحدة اساسية أي مئة ألف يورو.

ولكن معظم المتداولين لا يمتلكون رأس المال هذا وبامكانهم الدخول بهذه الصفقة بقيمة لوت واحد بهامش 1000 يورو فقط عند التداول برافعة مالية بمقدار 1:100.

يحتجر الهامش في منصة التداول (أي لا يمكنك الدخول في صفقات آخرى باستخدام هذا المبلغ، ولكن في حالة وجود مبالغ اضافية بامكانك الدخول بصفقات أخرى بنفس الوقت بحجز المبالغ الاضافية وليس مبلغ الصفقة الاولى) وتعود مرة أخرى للرصيد المتاح في حسابك بعد اغلاق الصفقة.

 

إذن

الرافعة المالية هي أداة من أدوات التداول في سوق الفوركس تتيح للمستثمر امكانية الدخول بصفقات بحجم رأس مال لا يمتلكه فيه حسابه بمبلغ معين من المال يسمى الهامش ويتم احتجازه في منصة التداول Margin ويكون هذا المبلغ غير متاحاً للتداول بصفقات اضافية في نفس الوقت.

 

أنواع الرافعة المالية

وفقاً لآخر تحديث على شروط التداول في شركة IMMFX فإن الشركة تقدم رافعة مالية مرنة ابتداءاً من 1:1 وحتى 1:200
ولكن ماذا يعني حجم الرافعة المالية؟
يتصل حجم الرافعة المالية بقيمة الهامش المراد تأمينه لدخول بصفقة جديدة، فالاكثر شيوعاً هي الرافعة بقيمة 1:100 والتي سنقوم بالشرح اعتماداً عليها.

ويتم حساب الهامش لأي صفقة وفقاً للمعادلة

قيمة الهامش المطلوب = عدد العقود × حجم العقد ÷ الرافعة المالية

 

 

مصطلحات ذات صلة بالرافعة المالية

الرصيد (Balance): وهو رصيد الحساب لحظة اغلاق آخر صفقة في الحساب سواء كانت ربح أو خسارة.

رصيد الصفقات (Eqiuty): وهو المبلغ المتبقي في الحساب لحظة اغلاق جميع الصفقات في هذه اللحظة.

الهامش (Margin): وهو المبالغ المحجوزة كهامش للصفقات العائمة.

الهامش المتاح (Free Margin): وهو المبالغ الغير محجوزة كهامش للصفقات العائمة والتي يمكن الدخول بها كهامش لصفقات جديدة بنفس الوقت.

نسبة الهامش (Margin Level): وهي النسبة المئوية للهامش المتاح (Free Margin) مقابل الهامش (Margin).

 

 

نلاحظ في الشكل المرفق بأن الصفقات العائمة حققت خسائر بقيمة 82 دولار ولذلك رصيد الصفقات (Equity) هو ناتج طرح قيمة الخسائر من قيمة الرصيد أي 50,000$ – 82 = 49,918$

وكذلك الهامش المتاح (Free Margin) هو ناتج طرح قيمة الهامش (Margin) من قيمة رصيد الصفقات (Eqiuty) أي 49,918$ – 548.86$ = 49,36914$

اي أن مبلغ الهامش المتاح هو المبلغ المتاح لدخول صفقات جديدة

 

أما في الصورة المرفقة الثانية تختلف الارقام قليلاً بسبب الدخول في صفقتين بنفس الوقت، حيث أن ارباح الصفقتين مجتمعين في هذا الوقت هو 2942$

رصيد الحساب (Balance): وهو بقيمة 50,000$

الربح/ الخسارة (Profit/loss): بقيمة +2942$

رصيد الصفقات (Equity): وقيمته ناتج جمع الربح/ الخسارة مع رصيد الحساب أي 52,942$

الهامش (Margin): وهو هامش الصفقتين معاً بقيمة 1,867.71$

الهامش المتاح (Free Margin): وهو ناتج طرح قيمة الهامش (Margin) من قيمة رصيد الصفقات (Equity)

 

 

مميزات التداول بالهامش

للتداول بنظام الهامش واستخدام الرافعة المالية مميزات عديدة، وذلك لتوفير القدرة لدى المتداولين الافراد المبتدئين من التداول برأس مال أكبر مما يتملكون على جميع الصكوك المالية المتوفرة.

ولكن أيضاً للتداول بنظام الهامش مخاطر حيث من الممكن أن يؤدي لفقدان جزء أو كل رأس المال، ولذلك ينصح فريق عمل مدونة IMMFX التداول باستخدام مستوى معين ومتوسط من الرافعة المالية من أجل المحافظة على ربح مستدام والمحافظة على رأس المال.

 

 

الهامش المطلوب لجميع الصكوك المالية

 

أولاً: العملات Forex

زوج العملات حجم العقد (1 لوت) الهامش المطلوب على اساس رافعة مالية 100:1 * الهامش المطلوب بالدولار الامريكي
AUDCAD AUD100.000 AUD1000 1000 × سعر AUDUSD
AUDCHF AUD100.000 AUD1000 1000 × سعر AUDUSD
AUDJPY AUD100.000 AUD1000 1000 × سعر AUDUSD
AUDNZD AUD100.000 AUD1000 1000 × سعرAUDUSD
AUDUSD AUD100.000 AUD1000 1000 × سعر AUDUSD
CADCHF CAD100.000 CAD1000 1000 ÷ سعرUSDCAD
CADJPY CAD100.000 CAD1000 1000 ÷ سعرUSDCAD
CHFJPY CHF100.000 CHF1000 1000 ÷ سعرUSDCHF
EURAUD EUR 100.000 EUR 1000 1000 × سعر EURUSD
EURCAD EUR 100.000 EUR 1000 1000 × سعر EURUSD
EURCHF EUR 100.000 EUR 1000 1000 × سعر EURUSD
EURCZK EUR 100.000 EUR 1000 1000 × سعر EURUSD
EURGBP EUR 100.000 EUR 1000 1000 × سعر EURUSD
EURJPY EUR 100.000 EUR 1000 1000 × سعر EURUSD
EURNZD EUR 100.000 EUR 1000 1000 × سعر EURUSD
EURTRY EUR 100.000 EUR 1000 1000 × سعر EURUSD
EURUSD EUR 100.000 EUR 1000 1000 × سعر EURUSD
GBPAUD GBP 100.000 GBP 1000 1000 × سعر GBPUSD
GBPCAD GBP 100.000 GBP 1000 1000 × سعر GBPUSD
GBPCHF GBP 100.000 GBP 1000 1000 × سعر GBPUSD
GBPJPY GBP 100.000 GBP 1000 1000 × سعر GBPUSD
GBPNZD GBP 100.000 GBP 1000 1000 × سعر GBPUSD
GBPTRY GBP 100.000 GBP 1000 1000 × سعر GBPUSD
GBPUSD GBP 100.000 GBP 1000 1000 × سعر GBPUSD
NZDCHF NZD 100.000 NZD 1000 1000 × سعر NZDUSD
NZDJPY NZD 100.000 NZD 1000 1000 × سعر NZDUSD
NZDUSD NZD 100.000 NZD 1000 1000 × سعر NZDUSD
USDCAD USD 100.000 USD 1000 USD 1000
USDCHF USD 100.000 USD 1000 USD 1000
USDRUB USD 100.000 USD 1000 USD 1000
USDJPY USD 100.000 USD 1000 USD 1000
USDNOK USD 100.000 USD 1000 USD 1000
USDILS USD 100.000 USD 1000 USD 1000
USDTRY USD 100.000 USD 1000 USD 1000

ثانياً: مؤشرات الاسهم والعملات المشفرة

المؤشر حجم العقد حجم العقد كاملاً*** الهامش المطلوب للوت الهامش المطلوب بالدولار الأمريكي
AUS200.cfd 20 20 × سعر AUS200.cfd 1% × حجم العقد كاملاً 1% × حجم العقد كاملاً × سعر AUDUSD
ESP35.cfd 10 10 × سعر ESP35.cfd 1% × حجم العقد كاملاً 1% × حجم العقد كاملاً × سعر EURUSD
EUSTX50.cfd 30 30 × سعر EUSTX50.cfd 1% × حجم العقد كاملاً 1% × حجم العقد كاملاً × سعر EURUSD
FRA40.cfd 20 25 × سعر  FRA40.cfd 1% × حجم العقد كاملاً 1% × حجم العقد كاملاً × سعر EURUSD
GER30.cfd 10 10 × سعر GER30.cfd 1% × حجم العقد كاملاً 1% × حجم العقد كاملاً × سعر EURUSD
JPN225.cfd 1000 1000× سعر JPN225.cfd 1% × حجم العقد كاملاً 1% × حجم العقد كاملاً÷ سعر USDJPY
NAS100.cfd 20 20 × سعر NAS100.cfd 1% × حجم العقد كاملاً 1% × حجم العقد كاملاً بالدولار الامريكي
SPX500.cfd 50 50 × سعر SPX500.cfd 1% × حجم العقد كاملاً  1% × حجم العقد كاملاً بالدولار الامريكي
UK100.cfd 10 10 × سعر UK100.cfd 1 % × حجم العقد كاملاً 1% × حجم العقد كاملاً × سعر GBPUSD
US30.cfd 10 10 × سعر US30.cfd 0.5 × حجم العقد كاملاً 0.5 % × حجم العقد كاملاً بالدولار الامريكي
BTCUSD.cfd 1 1 × سعر BTCUSD.cfd 50 % × حجم العقد كاملاً 50 % × حجم العقد كاملاً بالدولار الامريكي
ETHUSD.cfd 10 10 × سعر ETHUSD.cfd 50 % × حجم العقد كاملاً 50 % × حجم العقد كاملاً بالدولار الامريكي
LTCUSD.cfd 20 20 × سعر LTCUSD.cfd 50 % × حجم العقد كاملاً 50 % × حجم العقد كاملاً بالدولار الامريكي

ثالثاً: المعادن وسلع الطاقة

الصكوك حجم العقد حجم العقد كاملاً الهامش المطلوب للوت
XAUUSD (الذهب مقابل الدولار الأمريكي) 100 أونصة 100 × سعر XAUUSD 1% × حجم العقد كاملاً
XAUEUR (الذهب مقابل اليورو) 100 أونصة 100 × سعر  XAUEUR 1% × حجم العقد كاملاً  × سعر EURUSD
XAGUSD (الفضة) 5000 أونصة 5000 × سعر XAGUSD 1% × حجم العقد كاملاً
XPTUSD  (بلاتين) 100 أونصة 100 × سعر XPTUSD 1% × حجم العقد كاملاً
XPDUSD  (بلاديوم) 100 أونصة 100 × سعر XPDUSD 1% × حجم العقد كاملاً
UKOIL.cfd (برنت) 1000 برميل 1000 × سعر UKOIL.cfd 2% × حجم العقد كاملاً
USOIL.cfd (تكساس) 1000 برميل 1000 × سعر USOIL.cf 2% × حجم العقد كاملاً
NGAS.cfd (الغاز الطبيعي) 10000 وحدة حرارية 10000 × سعر NGAS.cfd 1% × حجم العقد كاملاً

 

التعليقات مغلقة.