ما هي الرافعة المالية في سوق الفوركس؟ وما فائدتها؟ وكيف اختار الرافعة المالية المناسبة؟
من أكثر الاسئلة التي يتعرض إليها المبتدئون في سوق الفوركس، فالرافعة المالية أحد أهم مميزات التداول في سوق الفوركس حيث لا توجد هذه الميزة في أي سوق آخر، وهي من الامور المستعصية على الفهم للمبتدئين.
وسنعرض في هذا الدرس ماهية الرافعة المالية وفوائدها وأيضاً عيوبها وكذلك انواعها بالاضافة للعديد من الامور المتصلة بها.
ما هي الرافعة المالية في عالم التداول؟
ذكرنا سابقاً بأن قيمة اللوت (lot) على زوج اليورو الاوروبي مقابل الدولار الامريكي EURUSD تعني 100,000 وحدة اساسية أي مئة ألف يورو.
ولكن معظم المتداولين لا يمتلكون رأس المال هذا وبامكانهم الدخول بهذه الصفقة بقيمة لوت واحد بهامش 1000 يورو فقط عند التداول برافعة مالية بمقدار 1:100.
يحتجر الهامش في منصة التداول (أي لا يمكنك الدخول في صفقات آخرى باستخدام هذا المبلغ، ولكن في حالة وجود مبالغ اضافية بامكانك الدخول بصفقات أخرى بنفس الوقت بحجز المبالغ الاضافية وليس مبلغ الصفقة الاولى) وتعود مرة أخرى للرصيد المتاح في حسابك بعد اغلاق الصفقة.
إذن
الرافعة المالية هي أداة من أدوات التداول في سوق الفوركس تتيح للمستثمر امكانية الدخول بصفقات بحجم رأس مال لا يمتلكه فيه حسابه بمبلغ معين من المال يسمى الهامش ويتم احتجازه في منصة التداول Margin ويكون هذا المبلغ غير متاحاً للتداول بصفقات اضافية في نفس الوقت.
أنواع الرافعة المالية
وفقاً لآخر تحديث على شروط التداول في شركة IMMFX فإن الشركة تقدم رافعة مالية مرنة ابتداءاً من 1:1 وحتى 1:200
ولكن ماذا يعني حجم الرافعة المالية؟
يتصل حجم الرافعة المالية بقيمة الهامش المراد تأمينه لدخول بصفقة جديدة، فالاكثر شيوعاً هي الرافعة بقيمة 1:100 والتي سنقوم بالشرح اعتماداً عليها.
ويتم حساب الهامش لأي صفقة وفقاً للمعادلة
قيمة الهامش المطلوب = عدد العقود × حجم العقد ÷ الرافعة المالية
مصطلحات ذات صلة بالرافعة المالية
الرصيد (Balance): وهو رصيد الحساب لحظة اغلاق آخر صفقة في الحساب سواء كانت ربح أو خسارة.
رصيد الصفقات (Eqiuty): وهو المبلغ المتبقي في الحساب لحظة اغلاق جميع الصفقات في هذه اللحظة.
الهامش (Margin): وهو المبالغ المحجوزة كهامش للصفقات العائمة.
الهامش المتاح (Free Margin): وهو المبالغ الغير محجوزة كهامش للصفقات العائمة والتي يمكن الدخول بها كهامش لصفقات جديدة بنفس الوقت.
نسبة الهامش (Margin Level): وهي النسبة المئوية للهامش المتاح (Free Margin) مقابل الهامش (Margin).
نلاحظ في الشكل المرفق بأن الصفقات العائمة حققت خسائر بقيمة 82 دولار ولذلك رصيد الصفقات (Equity) هو ناتج طرح قيمة الخسائر من قيمة الرصيد أي 50,000$ – 82 = 49,918$
وكذلك الهامش المتاح (Free Margin) هو ناتج طرح قيمة الهامش (Margin) من قيمة رصيد الصفقات (Eqiuty) أي 49,918$ – 548.86$ = 49,36914$
اي أن مبلغ الهامش المتاح هو المبلغ المتاح لدخول صفقات جديدة
أما في الصورة المرفقة الثانية تختلف الارقام قليلاً بسبب الدخول في صفقتين بنفس الوقت، حيث أن ارباح الصفقتين مجتمعين في هذا الوقت هو 2942$
رصيد الحساب (Balance): وهو بقيمة 50,000$
الربح/ الخسارة (Profit/loss): بقيمة +2942$
رصيد الصفقات (Equity): وقيمته ناتج جمع الربح/ الخسارة مع رصيد الحساب أي 52,942$
الهامش (Margin): وهو هامش الصفقتين معاً بقيمة 1,867.71$
الهامش المتاح (Free Margin): وهو ناتج طرح قيمة الهامش (Margin) من قيمة رصيد الصفقات (Equity)
مميزات التداول بالهامش
للتداول بنظام الهامش واستخدام الرافعة المالية مميزات عديدة، وذلك لتوفير القدرة لدى المتداولين الافراد المبتدئين من التداول برأس مال أكبر مما يتملكون على جميع الصكوك المالية المتوفرة.
ولكن أيضاً للتداول بنظام الهامش مخاطر حيث من الممكن أن يؤدي لفقدان جزء أو كل رأس المال، ولذلك ينصح فريق عمل مدونة IMMFX التداول باستخدام مستوى معين ومتوسط من الرافعة المالية من أجل المحافظة على ربح مستدام والمحافظة على رأس المال.
الهامش المطلوب لجميع الصكوك المالية
أولاً: العملات Forex
| زوج العملات | حجم العقد (1 لوت) | الهامش المطلوب على اساس رافعة مالية 100:1 * | الهامش المطلوب بالدولار الامريكي |
| AUDCAD | AUD100.000 | AUD1000 | 1000 × سعر AUDUSD |
| AUDCHF | AUD100.000 | AUD1000 | 1000 × سعر AUDUSD |
| AUDJPY | AUD100.000 | AUD1000 | 1000 × سعر AUDUSD |
| AUDNZD | AUD100.000 | AUD1000 | 1000 × سعرAUDUSD |
| AUDUSD | AUD100.000 | AUD1000 | 1000 × سعر AUDUSD |
| CADCHF | CAD100.000 | CAD1000 | 1000 ÷ سعرUSDCAD |
| CADJPY | CAD100.000 | CAD1000 | 1000 ÷ سعرUSDCAD |
| CHFJPY | CHF100.000 | CHF1000 | 1000 ÷ سعرUSDCHF |
| EURAUD | EUR 100.000 | EUR 1000 | 1000 × سعر EURUSD |
| EURCAD | EUR 100.000 | EUR 1000 | 1000 × سعر EURUSD |
| EURCHF | EUR 100.000 | EUR 1000 | 1000 × سعر EURUSD |
| EURCZK | EUR 100.000 | EUR 1000 | 1000 × سعر EURUSD |
| EURGBP | EUR 100.000 | EUR 1000 | 1000 × سعر EURUSD |
| EURJPY | EUR 100.000 | EUR 1000 | 1000 × سعر EURUSD |
| EURNZD | EUR 100.000 | EUR 1000 | 1000 × سعر EURUSD |
| EURTRY | EUR 100.000 | EUR 1000 | 1000 × سعر EURUSD |
| EURUSD | EUR 100.000 | EUR 1000 | 1000 × سعر EURUSD |
| GBPAUD | GBP 100.000 | GBP 1000 | 1000 × سعر GBPUSD |
| GBPCAD | GBP 100.000 | GBP 1000 | 1000 × سعر GBPUSD |
| GBPCHF | GBP 100.000 | GBP 1000 | 1000 × سعر GBPUSD |
| GBPJPY | GBP 100.000 | GBP 1000 | 1000 × سعر GBPUSD |
| GBPNZD | GBP 100.000 | GBP 1000 | 1000 × سعر GBPUSD |
| GBPTRY | GBP 100.000 | GBP 1000 | 1000 × سعر GBPUSD |
| GBPUSD | GBP 100.000 | GBP 1000 | 1000 × سعر GBPUSD |
| NZDCHF | NZD 100.000 | NZD 1000 | 1000 × سعر NZDUSD |
| NZDJPY | NZD 100.000 | NZD 1000 | 1000 × سعر NZDUSD |
| NZDUSD | NZD 100.000 | NZD 1000 | 1000 × سعر NZDUSD |
| USDCAD | USD 100.000 | USD 1000 | USD 1000 |
| USDCHF | USD 100.000 | USD 1000 | USD 1000 |
| USDRUB | USD 100.000 | USD 1000 | USD 1000 |
| USDJPY | USD 100.000 | USD 1000 | USD 1000 |
| USDNOK | USD 100.000 | USD 1000 | USD 1000 |
| USDILS | USD 100.000 | USD 1000 | USD 1000 |
| USDTRY | USD 100.000 | USD 1000 | USD 1000 |
ثانياً: مؤشرات الاسهم والعملات المشفرة
| المؤشر | حجم العقد | حجم العقد كاملاً*** | الهامش المطلوب للوت | الهامش المطلوب بالدولار الأمريكي |
| AUS200.cfd | 20 | 20 × سعر AUS200.cfd | 1% × حجم العقد كاملاً | 1% × حجم العقد كاملاً × سعر AUDUSD |
| ESP35.cfd | 10 | 10 × سعر ESP35.cfd | 1% × حجم العقد كاملاً | 1% × حجم العقد كاملاً × سعر EURUSD |
| EUSTX50.cfd | 30 | 30 × سعر EUSTX50.cfd | 1% × حجم العقد كاملاً | 1% × حجم العقد كاملاً × سعر EURUSD |
| FRA40.cfd | 20 | 25 × سعر FRA40.cfd | 1% × حجم العقد كاملاً | 1% × حجم العقد كاملاً × سعر EURUSD |
| GER30.cfd | 10 | 10 × سعر GER30.cfd | 1% × حجم العقد كاملاً | 1% × حجم العقد كاملاً × سعر EURUSD |
| JPN225.cfd | 1000 | 1000× سعر JPN225.cfd | 1% × حجم العقد كاملاً | 1% × حجم العقد كاملاً÷ سعر USDJPY |
| NAS100.cfd | 20 | 20 × سعر NAS100.cfd | 1% × حجم العقد كاملاً | 1% × حجم العقد كاملاً بالدولار الامريكي |
| SPX500.cfd | 50 | 50 × سعر SPX500.cfd | 1% × حجم العقد كاملاً | 1% × حجم العقد كاملاً بالدولار الامريكي |
| UK100.cfd | 10 | 10 × سعر UK100.cfd | 1 % × حجم العقد كاملاً | 1% × حجم العقد كاملاً × سعر GBPUSD |
| US30.cfd | 10 | 10 × سعر US30.cfd | 0.5 × حجم العقد كاملاً | 0.5 % × حجم العقد كاملاً بالدولار الامريكي |
| BTCUSD.cfd | 1 | 1 × سعر BTCUSD.cfd | 50 % × حجم العقد كاملاً | 50 % × حجم العقد كاملاً بالدولار الامريكي |
| ETHUSD.cfd | 10 | 10 × سعر ETHUSD.cfd | 50 % × حجم العقد كاملاً | 50 % × حجم العقد كاملاً بالدولار الامريكي |
| LTCUSD.cfd | 20 | 20 × سعر LTCUSD.cfd | 50 % × حجم العقد كاملاً | 50 % × حجم العقد كاملاً بالدولار الامريكي |
ثالثاً: المعادن وسلع الطاقة
| الصكوك | حجم العقد | حجم العقد كاملاً | الهامش المطلوب للوت |
| XAUUSD (الذهب مقابل الدولار الأمريكي) | 100 أونصة | 100 × سعر XAUUSD | 1% × حجم العقد كاملاً |
| XAUEUR (الذهب مقابل اليورو) | 100 أونصة | 100 × سعر XAUEUR | 1% × حجم العقد كاملاً × سعر EURUSD |
| XAGUSD (الفضة) | 5000 أونصة | 5000 × سعر XAGUSD | 1% × حجم العقد كاملاً |
| XPTUSD (بلاتين) | 100 أونصة | 100 × سعر XPTUSD | 1% × حجم العقد كاملاً |
| XPDUSD (بلاديوم) | 100 أونصة | 100 × سعر XPDUSD | 1% × حجم العقد كاملاً |
| UKOIL.cfd (برنت) | 1000 برميل | 1000 × سعر UKOIL.cfd | 2% × حجم العقد كاملاً |
| USOIL.cfd (تكساس) | 1000 برميل | 1000 × سعر USOIL.cf | 2% × حجم العقد كاملاً |
| NGAS.cfd (الغاز الطبيعي) | 10000 وحدة حرارية | 10000 × سعر NGAS.cfd | 1% × حجم العقد كاملاً |