يعتبر التداول في عالم العملات المشفرة استثماراً جيداً يثري المحفظة الاستثمارية, ويمكن من خلاله تحقيق الأرباح الوفيرة، إلا أن بعض المخاطر تحيط به, وذلك ما يحتم على المتداول أخذها على محمل الجد والعمل على التقليل من أضرارها قدر المستطاع.
لا تنحصر مخاطر تداول العملات المشفرة في التقلب السريع والتغير الكبير في أسعارها خلال فترات قصيرة فحسب، فكلما زادت شعبية العملات المشفرة وزاد الإقبال عليها من قبل المستثمرين, كلما أصبحت هدفاً مغرياً وصيداً ثميناً لعمليات القرصنة والاحتيال الإلكتروني.
وبما أن العملات الرقمية ذات خاصية لامركزية لا يمكن التحكم بها أو السيطرة عليها من قبل أي كيان حكومي كان أو اقتصادي, وبالتالي لا يوجد من يدير العالم الرقمي ويضع قوانين لإدارته، وبما أن العملات الرقمية قائمة على التشفير وإخفاء الهوية الحقيقية للأشخاص فهذا يسهل مهمة المحتالين ويمكنهم من سرقة العملات المشفرة دون وجود إمكانية لمعرفتهم أو حتى تتبعهم لمعاقبتهم، بالإضافة إلى ذلك فإن معاملات العملات الرقمية لا يوجد فيها خاصية التراجع أو الإلغاء وما أن يتم اكتمال المعاملة و إجراء التحويل فلا يمكن للعميل أن يتراجع عنها أو يعترض عليها, وبالتالي لا توجد لديه أي طريقة لاسترداد أمواله من المحتالين، هذه العوامل مجتمعة جعلت العملات المشفرة خياراً جذاباً وسهلاً للقراصنة والمحتالين.
وبما أن مهمة حماية الرصيد الرقمي والحفاظ عليه من السرقة يقع على عاتق المستثمر نفسه، قررنا في هذا المقال الحديث عن بعض طرق الاحتيال التي يتبعها القراصنة لسرقة العملات المشفرة مع مجموعة من الخطوات التي يمكنكم إتباعها لحماية رصيدكم من عمليات السرقة والاحتيال.
أشهر أساليب وطرق الاحتيال لسرقة العملات الرقمية
فتح النمو الهائل في قيمة العملات الرقمية شهية القراصنة والمحتالين لاستهدافها وسلب قدر ما يستطيعون منها، ولا يدخر المحتالون أي جهد في البحث عن أي طريقة لسرقة ما يمتلك المستثمر من عملات الرقمية وقد قاموا بالفعل بابتكار العديد من الطرق الجديدة التي تخدم أهدافهم ونجحوا بالفعل في سرقة ما يقدر بمليارات الدولارت من العملات المشفرة, ساعدهم على ذلك التطور التكنولوجي وتنوع أدواته، وتعد معرفة هذه الأساليب الاحتيالية التي يتبعها المحتالون للاحتيال عليك وسرقة أموالك الرقمية هي أول طريقة لتتفاداها وتحمي نفسك من الوقوع ضحية لها؛ لذا سنقوم بإطلاعك على أشهرها وأكثرها انتشاراً واستخداما.
1. المواقع الوهمية
يقوم المحتالون بتطوير مواقع عملات رقمية ومنصات تداول وهمية، كذلك يقومون بعمل نسخ مزيفة مشابهة للمواقع والمنصات الرسمية والمعروفة لخداع الضحايا الأبرياء وسلبهم ما يمتلكون، وتبدو هذه المواقع متشابهة تماماً مع المواقع الأصلية باستثناء اختلاف بسيط في روابط وأسماء هذه المواقع عن المواقع الحقيقية, حيث يكاد يكون من المستحيل معرفة الفرق بين الموقع الحقيقي والموقع المزيف.
تكون هذه المواقع المزيفة بمثابة فخ لاستهداف مستثمري العملات الرقمية، فتطلب منهم ادخال تفاصيل محافظهم الرقمية الخاصة وبمجرد أن يتم إدخال هذه المعلومات السرية ككلمة مرور المحفظة يصبح الرصيد الرقمي فيها تحت سيطرة المحتال ويمكنه التصرف به كما يشاء.
وتسمح بعض هذه المواقع الوهمية للضحايا بسحب مبالغ صغيرة ليشعروا ببعض الطمأنينة وأن استثماراتهم على ما يرام، وبناء عليه ستزيد ثقتهم في هذه المواقع المزيفة وسيعملوا على زيادة استثماراتهم فيها, وسينجذب المزيد من الضحايا أيضاً لها قبل أن يتم إغلاقها تماماً وسرقة جميع العملات الرقمية التي تعود ملكيتها للمستثمرين المخدوعين من قبل هذه المواقع والقائمين عليها.
2. الخدع والمصايد الاحتيالية
تعد الخدع وعمليات التصيد الاحتيالي إحدى أكثر الأساليب شيوعاً لسرقة العملات المشفرة، حيث يحاول المحتالون الوصول إلى مفاتيح وبيانات محفظتك الرقمية لسلبك عملاتك المشفرة عبر إرسال بريد إلكتروني أو روابط إلكترونية يتم إرسالها للضحايا عبر وسائل التواصل الاجتماعي المتنوعة، هذه الرسائل والروابط يتم ربطها بمواقع ويب مصممة خصيصاً لكشف كلمات المرور والمعلومات السرية الأخرى لمن يدخلون إليها, حيث يقومون باختراق أجهزة الضحايا والسيطرة على محافظهم وأموالهم المخزنة فيها.
3. التطبيقات الوهمية
مع انتشار تطبيقات الأجهزة المحمولة وتطبيقات تداول العملات الرقمية، عمل المحتالون على استغلال هذه الطريقة لخداع الناس، فعملوا على إنشاء تطبيقات تداول عملات رقمية مزيفة مع تقديم عروض مغرية للضحايا، ويمكن تحميل هذه التطبيقات من أسواق التطبيقات Google Play أو Apple Store حيث تبدو هذه التطبيقات مثل تطبيقات تداول العملات الرقمية الحقيقية والقانونية.
ولكن بمجرد أن تقوم بإدخال بيانات محفظتك الرقمية ستفقد إمكانية الوصول لها, وبالتالي ستفقد رصيدك الرقمي الذي تم تخزينه فيها.
4. عروض احتيالية
يتلاعب بعض المحتالين على الجانب العاطفي لدى المستثمرين واستهداف جزئية الخوف من الخسارة أو الرغبة في الربح الوفير السريع بدون أي مجهود، فيقوموا بإرسال رسائل إلكترونية عبر الإيميل أو رسائل ترويجية عبر وسائل التواصل الاجتماعي Facebook أو Instagram أو Telegram، ويقومون بعمل عروض مثيرة لا يمكن تفويتها فيندفع الأشخاص لشراء العملات المشفرة طمعاً في الربح الوفير وبالتالي يزيد سعر العملات الرقمية نتيجة الإقبال على إقتنائها ويحدث ما يطمع إليه المحتالون من تضخيم الأسعار, عندها يقومون ببيع ما يمتلكون من الرصيد الرقمي، مما يتسبب في انهيار العملة المشفرة وانخفاض سعرها نتيجة بيع أعداد كبيرة منها, وقد يحدث هذا في غضون دقائق أو ساعات حتى.
5. مصادقة المشاهير
في بعض الأحيان يستغل محتالو التشفير من القوة المؤثرة للمشاهير أو غيرهم من الأشخاص المهمين والمؤثرين، فيقومون بإنشاء موافقات ومصادقات وهمية من المشاهير لجذب انتباه المستثمرين المبتدئين ومنحهم الثقة، حتى أنهم يبيعون عملات رقمية وهمية لا وجود لها.
هذه الحيل معقدة للغاية وتتضمن كتيبات ومواقع لامعة تبدو احترافية مع موافقات وتواقيع أو حتى ثناءات من المشاهير المؤثرين كرجل الأعمال الأمريكي الشهير ايلون ماسك Elon Mask لإغراء الضحية وكسب ثقتها.
6. عروض العملة الأولية المزيفة (Initial Coin Offerings)
عروض العملة الأولية (ICO) هي طريقة الشركات الناشئة المشفرة الجديدة للحصول على المال من المستخدمين المحتملين في المستقبل، فتقوم هذه الشركات عادة بعمل خصم للعملاء على عملاتهم المشفرة الجديدة في المقابل يجب على العملاء إرسال الأموال من العملات المشفرة المعروفة مثل Bitcoin أو Ethereum، بمعني أن يقوموا بحجز أرصدة لهم من هذه العملات الجديدة الناشئة بخصومات كبيرة على أن يكون دفع ما يجب عليهم دفعه باستخدام العملات الرقمية الأكثر تداولاً.
وقد تم خداع العديد من الناس باستخدام طريقة العروض الأولية (ICO)، لأن المحتالون لم يدخروا أي جهد لإقناع الناس كإنشاء مكاتب، مواقع إلكترونية، ومواد تسويقية لبث الثقة والطمأنينة في نفوس المستثمرين ومحاولة إقناعهم بمصداقيتهم.
7. اختراق بورصات العملات المشفرة
هذا الأمر ليس بالشئ الهين والسهل حدوثه إلا إذا كان المحتالون عبارة عن مجموعة من القراصنة المحترفين وعلى قدر عالى من المهارة الإلكترونية, إلا أنه إن حدث فسيفقد المتداولون محافظهم الاستثمارية في هذه البورصات مع ما تحتويه من أرصدة رقمية، ولا توجد أي ضمانات أوتعويضات تقلل من حجم خسارتهم كما لا توجد أي طريقة لتتبع المتسللين المسئولين عن ذلك, والكشف عنهم بسبب طبيعة شبكات Blockchain وخاصية تشفير معلومات المستخدمين.
8. الدعم الفني المزيف
يقوم بعض المحتالين بانتحال شخصية خدمة العملاء وموظفي الدعم الفني في بورصات العملات الرقمية المعروفة والموثوقة مما يجعل المستثمرين يفصحون عن معلوماتهم السرية وبياناتهم بدون تردد، ما يؤدي إلى سرقة أموالهم الرقمية دون عودة.
9. المكافئات والمسابقات الوهمية
وهي عبارة عن منشورات منتشرة بشكل كبير عبر وسائل التواصل الاجتماعي، توهم الناس بأنه بإمكانهم الحصول على مكافئات كبيرة بغاية البساطة والسهولة وبدون أي مقابل؛ ولاستلامها يجب عليهم الإدلاء بمعلوماتهم ليتمكن القائمين على المسابقات من إرسال الجوائز لهم وما أن يقوم الشخص بتزويدهم بالبيانات الشخصية الخاصة به, حتى يتمكنوا بكل سهولة من اختراق جهازه وحساباتهم والاستيلاء على أمواله، كما قد يطلب بعض المحتالين أن يقوم العميل بدفع مبلغ معين من العملة المشفرة مقابل الحصول على هذه المكافئات والهدايا ثم يقوموا بسرقتها دون تقديم أي شيئ في المقابل.
10. صفقات غير مكتملة
يقوم بعض المحتالين بانتحال صفة شخص يريد شراء العملات المشفرة منك بطريقة شرعية إلا أنهم يقومون بالدفع من خلال بطاقات ائتمانية مسروقة كما يقومون باستخدام أوراق ثبوتية مزيفة للانتساب إلى بعض البورصات الرقمية المعرفة, التي تحرص على تطبيق سياسة “اعرف عميل” (Know Your Client Policy) ، وما أن تتم عملية التحويل فلا يمكنك التراجع عن الصفقة بمجرد إتمامها وستكون أنت الخاسر الوحيد عندما يقوم صاحب البطاقة الائتمانية الحقيقي بعمل طلب استرداد للمبالغ المدفوعة من بطاقته دون إذنه ومعرفته.
11. الحيل الابتزازية
طريقة أخرى يستخدمها المحتالون عبر إرسال رسائل إلكترونية يدعون فيها أن لديهم سجلاً لمواقع البالغين التي يزورها المستخدم أو أي معلومات خاصة به, ويهددون بكشفها ما لم يقم العميل بالكشف عن بيانات محافظهم الرقمية أو إرسال رصيد من العملات الرقمية إلى المحتال.
كيف تحمي نفسك من الاحتيال في سوق العملات المشفرة؟
- استخدام بورصة رقمية ذات مصداقية عالية وسمعة جيدة، فاستخدام البورصة الموثوقة سيوفر عليك الكثير من العناء في تأمين رصيدك الرقمي حيث أن البورصات الموثوقة تتبع إجراءات حماية وأمان على مستو عال كالمصادقة الثنائية، كلمات المرور القوية، وإرفاق الإثباتات الشخصية للمستخدمين تطبيقاً لسياسة اعرف عميلك (KYC)، وبالتالي ليس من السهل القيام بأي نشاط احتيالي عبرها.
- تعتبر محفظة العملات الرقمية من أفضل تدابير الأمان للحفاظ على رصيدك الرقمي، ولعل محافظ التخزين البارد هي الخيار الأول والأمثل للاحتفاظ برصيدك من العملات الرقمية بعيدا عن متناول اللصوص والمحتالين نظرا لعدوم وجود اتصال لها بالإنترنت.
- عدم مشاركة المفتاح الخاص لمحفظتك الرقمية مع أي طرف آخر كائناً من يكون.
- القيام بالتحري بشكل واسع وبدقة شديدة حول أي تطبيق أو موقع إلكتروني قبل القيام بأي معاملات من خلاله، والانتباه إلى تقييم وتعليقات المستخدمين على تجاربهم في استخدامه، وعدم التعامل إلا مع التطبيقات والمواقع المعروفة والتي تحظى بثقة المستخدمين وتقدم قدراً عالياً من المهنية والاحتراف بدء من التصميم الخاص بها وحتى أكبر الخدمات التي تقدمها للعملاء.
- استثمر فقط في الأشياء التي تفهمها وإذا لم تكن تمتلك الخبرة والدراية الكافية فيما تقوم به اتركه على الفور، مثلاً إن لم يكن من الواضح لك كيفية عمل عملة مشفرة معينة، فمن الأفضل أن تتوقف مؤقتًا وتجري مزيد من البحث قبل أن تقرر ما إذا كنت ستستثمر أم لا.
- خذ ما يكفيك من الوقت قبل اتخاذ أي قرار، فغالبًا ما يستخدم المحتالون أساليب الضغط والإلحاح الشديد لإقناعك باستثمار أموالك بسرعة وتقديم الوعود بمكافآت أو خصومات إذا شاركت على الفور، فلا ترضح لهذا الإلحاح وخذ وقتك بالتفكير وإجراء البحث الخاص بك قبل استثمار أي أموال، حيث أن القرارات السريعة قد تجعلك تغفل عن بعض الأمور المهمة والتي من الممكن أن تكون دلائل واضحة على أنك قد كنت ضحية عملية احتيالية.
- احذر من الإعلانات الترويجية المنتشرة على وسائل التواصل الاجتماعي، فهي أكثر ما يستخدمه المحتالون لاصطياد ضحاياهم، وقد يستخدمون منصات غير مصرح بها لمشاهير أو رجال أعمال بارزين لمنحك شعوراً بشرعيتهم أو قد يعدون بهبات وهدايا مجانية حينها يجب أن تشك بالأمر, فلا يوجد شيئ بلا مقابل, أيضاً قم بإجراء بحث عن معلومات أكثر لتثبت لك مصداقية هذه الإعلانات من عدمها.
- تجاهل الرسائل والمكالمات المجهولة المصدر ولا تقم بالكشف عن بياناتك الشخصية أو تحويل أي أموال لأي شخص غير موثوق حتى وإن كان يروج لك فرصة استثمارية جيدة أو يود بيعك شيئا تبحث عنه.
- قم بتنزيل التطبيقات من مصادرها الموثوقة فقط، فعلى الرغم من أن التطبيقات الوهمية والمزيفة قد تجد مكاناً لها في أسواق التطبيقات Google Play وPlay Store إلا أن تحميل التطبيقات من هذه المنصات أكثر أماناً من أي مكان آخر.
- تحر عن العملة المشفرة التي تود الاستثمار فيها باستفاضة فأكثر العملات المشفرة الأكثر شيوعاً ليست عمليات احتيال، فإن كنت تود الاستثمار في عملة رقمية ليست معروفة على نطاق واسع فابحث وابدأ بجمع المعلومات عنها وعن من يديرها وكيف تعمل وما إذا كانت تمتلك ورقة بيضاء، وحاول البحث عن شهادات وتقييمات من قاموا باستخدامها لتتحقق من أنك ستقوم بالاستثمار في عملة ذات ثقة ومصداقية أم لا.
- السير خلف المنطق، فالشركات التي تعدك بعوائد مضمونة أو أن تجعلك ثرياً بين ليلة وضحاها من المرجح أن تكون عمليات احتيالية, لأن الوعود التي يقدمونها يصعب تصديقها وتتضمن الكثير من المبالغة.
- تحديث كلمات المرور الخاصة بك بانتظام فهذا سيحول دون امكانية اختراق بياناتك بسهولة مع الحرص على استخدام كلمات مرور قوية ومعقدة.
- توخي الحذر في التعامل مع الرسائل الإلكترونية المريبة وغير معروفة المصدر، مع الحرص على عدم فتح أي روابط تصلك عبر وسائل التواصل الاجتماعي أو الإيميل فمعظم هذه الروابط ضارة وستقوم باختراق جهازك، لذا يجب التعامل فقط مع الروابط المعروفة المصدر والتي لاتحمل أي إعلانات ترويجية مشبوهة.
أخيراً، بينما يستمر تداول العملات المشفرة في التطور بشكل مذهل كذلك فإن أساليب اللصوص والمحتالين تتنوع وتتطور لسلب المستثمرين أموالهم ولسرقة أصولهم الرقمية مع استحالة تتبعها أو استعادتها، لقد حاولنا في هذا المقال تسليط الضوء على الثغرات التي يستهدفها المحتالون, وعلى الأمور التي يجب الانتباه لها والحرص عليها تفادياً للوقوع ضحية هذه الألاعيب الاحتيالية قدر الإمكان.
تمتع بتجربة تداول العملات الرقمية عبر منصة IMMFX