تشير الرافعة المالية في تداول العملات المشفرة، إلى استخدام رأس المال المقترض لإجراء الصفقات, بحيث يمكن أن يؤدي إلى تضخيم قوة الشراء أو البيع؛ مما يسمح لك بالتداول بمبالغ أكبر، لذلك حتى لو كان رأس المال الأولي الخاص بك صغيرًا، يمكنك استخدامه كضمان لإجراء صفقات ذات رافعة مالية.
في حين أن التداول بالرافعة المالية يمكن أن يضاعف أرباحك المحتملة، فإنه يخضع أيضًا لمخاطر عالية – خاصة في سوق الكريبتو المتقلب، لذلك من المهم أن يكون المتداول حذرًا عند استخدام الرافعة المالية كي لا يتعرض لخسائر كبيرة في حال كان السوق عكس المركز.
يمكن أن يكون تداول الرافعة المالية مقلقاً خاصة بالنسبة للمبتدئين، لكن قبل تجربة الرافعة المالية من الضروري فهم ماهيتها وكيف تعمل؟ خلال المقال التالي سنوضح تداول الرافعة المالية في أسواق العملات المشفرة.
الرافعة المالية في تداول العملات المشفرة؟
تشير الرافعة المالية إلى استخدام رأس المال الم قترض لتداول العملات المشفرة أو الأصول المالية الأخرى. إنه يضخم قوة الشراء أو البيع لديك حتى تتمكن من التداول برأس مال أكبر مما لديك حاليًا في محفظتك؛ اعتمادًا على بورصة العملات المشفرة التي تتداول بها، يمكنك اقتراض ما يصل إلى 100 ضعف رصيد حسابك.
يتم وصف مقدار الرافعة المالية كنسبة مثل 1: 5 (5x)، 1:10 (10x)، أو 1:20 (20x), يوضح عدد المرات التي يتم فيها ضرب رأس المال الأولي الخاص بك، على سبيل المثال تخيل أن لديك 100 دولار في حساب الصرف الخاص بك ولكنك تريد فتح مركز بقيمة 1000 دولار في البيتكوين (BTC)، مع رافعة مالية 10x ستتمتع 100 دولار بنفس القوة الشرائية مثل 1000 دولار.
يمكنك استخدام الرافعة المالية لتداول مشتقات التشفير المختلفة، تشمل الأنواع الشائعة للتداول بالرافعة المالية التداول بالهامش، والعملات ذات الرافعة المالية، والعقود الآجلة.
كيف يعمل التداول بالرافعة المالية؟
قبل أن تتمكن من اقتراض الأموال والبدء في التداول باستخدام الرافعة المالية، من المهم إيداع الأموال في حساب التداول الخاص بك، بحيث يمثل رأس المال الأولي المقدم “الضمان” بحيث تعتمد الضمانات المطلوبة على الرافعة المالية المستخدمة والقيمة الإجمالية للمركز الذي تريد فتحه (الهامش).
لنفترض أنك تريد استثمار 1000 دولار في عملة البيتكوين المشفرة برافعة مالية 10x، سيكون الهامش المطلوب هو 1/10 من 1000 دولار، مما يعني أنك بحاجة إلى 100 دولار في حسابك كضمان للأموال المقترضة، إذا كنت تستخدم رافعة مالية مقدارها 20 ضعفًا، فسيكون الهامش المطلوب أقل من ذلك (1/20 من 1000 دولار = 50 دولارًا)، لكن ضع في اعتبارك أنه كلما زادت قيمة الرافعة المالية، زاد تعرضك للمخاطر.
بعيداً عن إيداع الهامش الأول، ستحتاج أيضًا إلى الحفاظ على حد الهامش لتداولاتك, عندما يتحرك السوق عكس مركزك، ويقل الهامش عن حد الصيانة، ستحتاج إلى وضع المزيد من الأموال في حسابك لتجنب الخسارة، يُعرف الحد أيضًا باسم هامش الصيانة – نسبة رأس مال العميل إلى مجموع قيمة المحفظه مع التسهيلات التي يؤدي الانخفاض عنها إلى خفض القوة الشرائية -.
يمكن تطبيق الرافعة المالية على كل من المراكز الطويلة والقصيرة، حيث أن فتح مركز طويل يعني أنك تتوقع ارتفاع سعر الأصل، في المقابل, فتح مركز قصير يعني أنك تعتقد أن سعر الأصل سينخفض، في حين أن هذا قد يبدو وكأنه تداول فوري منتظم، فإن استخدام الرافعة المالية يسمح لك بشراء أو بيع الأصول بناءً على ضماناتك فقط وليس على مقتنياتك، لذلك حتى إذا لم يكن لديك أصل، فلا يزال بإمكانك اقتراضه وبيعه (فتح مركز قصير) في حال كنت تعتقد أن السوق سينخفض.
لماذا تستخدم الرافعة المالية لتداول العملات المشفرة؟
يستخدم المتداولون الرافعة المالية لزيادة حجم مركزهم والأرباح المحتملة، ولكن كما هو موضح في الأمثلة أعلاه، يمكن أن يؤدي التداول بالرافعة المالية أيضًا إلى خسائر أعلى بكثير.
سبب آخر لاستخدام الرافعة المالية هو تعزيز سيولة رأس المال، على سبيل المثال بدلاً من الاحتفاظ بمركز برافعة مالية 2x في بورصة واحدة، يمكن استخدام رافعة مالية 4x للحفاظ على نفس حجم المركز مع ضمانات أقل، بحيث يسمح ذلك باستخدام الجزء الآخر من أموالهم في مكان آخر.
ختاماً
تتيح الرافعة المالية البدء باستثمار أول أقل وإمكانية تحقيق أرباح أعلى، ومع ذلك, قد تتسبب الرافعة المالية المرتبطة بتقلبات السوق في حدوث عمليات خسارة سريعة، خاصة إذا كنت تستخدم رافعة مالية عالية، لذلك تداول دائمًا بحذر وقم بتقييم المخاطر, عليك أن لا تضارب أبدًا في الأموال التي لا يمكنك تحمل خسارتها خاصة عند استخدام الرافعة المالية.