تعتبر الرافعة المالية أداة مهمة للغاية يقدمها غالبية وسطاء الفوركس، وبالتالي من المهم معرفة كيفية استخدام الرافعة المالية لتقليل احتياجات رأس المال، أيضاً الدراية بمخاطرها، وذلك ما سنعمل على توضيحه خلال المقال التالي.
ما هي الرافعة المالية؟
أداة مالية، نوع من القروض التي تسمح للمتداول باستثمار مبالغ أكبر مما لديه بالفعل في حساب التداول الخاص به، وبالتالي، فإن التداول باستخدامها يجعل من الممكن التفاوض على أحجام أكبر بكثير للشراء والبيع، وبالتالي، سيتمكن التاجر من استثمار مبالغ أكبر من إيداعه الفعلي.
نتيجة لذلك، من الممكن أن تكون أكثر عرضة للتقلبات في الأسواق المالية، صعودًا وهبوطًا على حد سواء، والوصول إلى الأسواق التي غالبًا ما يتعذر على صغار المتداولين الوصول إليها.
كيف تعمل الرافعة المالية؟
تجمع الرافعة المالية شخصين: المستثمر الذي يسمى المدين والوسيط الذي يسمى الدائن، وعندما يرغب المتداول في اتخاذ صفقة برافعة مالية، سيطلب من الوسيط إقراضه المال.
ذلك يتمثل تحت مظلة “الهامش المطلوب” والذي يقوم على تجميد جزء فقط من رأس مال المتداول عند فتح مركز تداول يسمى هامش التداول، وبقية الأموال اللازمة لفتح الصفقة؛ وتم تقديم المركز من قبل الوسيط، وبالتالي فإن المبلغ المستثمر لا يتم تجميده بالكامل في حساب التداول الخاص بك.
مخاطر الرافعة المالية في التداول؟
تعتبر إدارة المخاطر مهمة للغاية عند الاستثمار في الأسواق المالية، كما أن إدارة المخاطر أكثر أهمية عند التداول باستخدام الرافعة المالية، بالتالي يجب معرفة مفهومين أساسيين لإدارة مخاطر الخسارة: وقف الخسارة وحجم اللوت.
إيقاف الخسارة
يتيح لك استخدام وقف الخسارة معرفة الحد الأقصى للخسارة مقدمًا، كن حذرًا ، فكلما ارتفع مستوى الرافعة المالية أو حجم المركز، ستؤدي تحركات السوق الصغيرة ضدك إلى خسائر كبيرة، وبالتالي، من أجل إدارة أموالك وتجنب الحد الأقصى من الخسارة لكل صفقة، يجب عليك وضع وقف الخسارة بالقرب من مستوى الدخول الخاص بك، مع المخاطرة بلمسها حتى في الحركات الصغيرة غير الهامة.
على العكس من ذلك، إذا كنت تستخدم مستوى أقل من الرافعة المالية، فستكون الخسائر أقل في حالة تحركات السوق العكسية إلى مركزك، مما سيسمح لك بتعيين وقف خسارة أوسع مع احترام الإدارة الصارمة للأموال، وبالتالي فإن تحركات السوق الصغيرة الناتجة عن التقلبات المؤقتة لن تسبب لك خسائر غير ضرورية.
بينما تزيد الرافعة المالية من مخاطر التداول، فإن التداول بدون وقف الخسارة يمكن أن يكون خطيرًا للغاية، في بعض حالات التقلب الشديد، أو الصفقات الكبيرة جدًا، قد يفقد المتداول كل رأس ماله المستثمر في مركز واحد.
حجم المركز
للحد من الخسائر في التداول بالرافعة المالية، من المهم التركيز على حجم المركز بدلاً من الرافعة المالية وحدها، فكلما زاد حجم المركز، زادت المكاسب والخسائر المحتملة، وكلما كان حجم المركز أصغر، قلت المكاسب والخسائر المحتملة، لذلك يجب على المتداول أن يجد حجم مركز يسمح له بالحفاظ على رأس ماله على الرغم من سلسلة الخسائر
إذا حدد المتداول خسارته القصوى إلى 5٪ من رأس ماله، فسيتعين عليه أن يتكبد 20 خسارة متتالية ليخسر كل رأس ماله المستثمر، يستغرق الأمر 100 خسارة بحد أقصى خسارة 1٪ لكل صفقة، وهو أقل احتمالًا.
مزايا وعيوب تجارة الرافعة المالية
يمكن أن يؤدي استخدام الرافعة المالية في سوق الأسهم للتداول إلى تحقيق مزايا، وأيضاً عيوب؛ ذلك ما سنوضحه:
مزايا التداول بالرافعة المالية
- يسمح لك بالاستثمار في الأسواق أكثر من رأس المال الخاص بك.
- يوفر الوصول إلى الأسواق التي تتطلب مبالغ كبيرة من رأس المال، مثل الفوركس.
- تضخيم المكاسب التي يمكنك تحقيقها في الأسواق المالية
- يحسن معدل العائد على الاستثمار.
- يمكن للمتداول الحصول على عدد من فرص التداول في نفس الوقت
- يتيح استخدام المشتقات ذات الرافعة المالية الوصول إلى البيع على المكشوف للمضاربة على الأسعار الهابطة.
عيوب التداول بالرافعة المالية
- زيادة الخسائر المحتملة في حالة الاستخدام غير السليم للرافعة المالية، يقلل من معدل العائد في حالة الخسائر.
- إذا راكم المتداول الكثير من الخسائر في مركز حالي بسبب الرافعة المالية، فقد يكون لديه نداء الهامش أو حتى إغلاق تلقائي لمركزه.
- قد يضطر المتداول إلى دفع رسوم المقايضة إذا كان يحتفظ بصفقة ذات رافعة مالية.
تمتع بتجربة تداول فريدة ومميزة مع IMMFX