طرق واستراتيجيات لزيادة عوائد المحفظة الاستثمارية
يبحث المستثمرون عند إنشاء المحفظة الاستثمارية عن طرق زيادة عوائدها, ذلك ما يتطلب العديد من المقومات المهمة ومنها, توفير المال بانتظام, والاستثمار باستمرار, وتعلم كيفية الاستمرار لسنوات عديدة كما هو مطلوب، ومع ذلك, هناك العديد من الاستراتيجيات التي يمكن أن تساعد على تحسين مكاسب الاستثمار، الأمر يستغرق وقتًا أطول ومخاطر محفوفة, ومع ذلك، هناك طرق واستراتيجيات عديدة يستخدمها المستثمرون لتحقيق أهدافهم الاستثمارية.
طرق زيادة عوائد المحفظة الاستثمارية
1. ابحث عن طرق أقل تكلفة للاستثمار
من السهل تجاهل نفقات الاستثمار أثناء الأسواق الصاعدة – خاصة إذا كنت تجني المال؛ ومع ذلك يمكن أن يتزايد تأثير هذه النفقات بمرور الوقت، وهو أمرُ غير صحي، في الواقع، يمكن أن يؤدي خفض نفقاتك بنسبة 1٪ فقط إلى إحداث فرق كبير في أداء محفظتك الاستثمارية على المدى الطويل.
لنفترض أنك تكسب ما معدله 10٪ سنويًا من محفظتك، لكنك تدفع 2٪ في رسوم الاستثمار بجميع أنواعها، سوف يترك لك ذلك معدل عائد صافٍ قدره 8٪, إذا كانت محفظتك 100000 دولار، فسوف تنمو إلى 466،097 دولارًا بعد 20 عامًا.
إذا كان بإمكانك خفض نفقات الاستثمار السنوية إلى النصف – إلى 1٪ فقط، فإن صافي عائدك الفعلي سيرتفع إلى 9٪. إذا كانت محفظتك 100000 دولار، فسوف تنمو بعد 20 عامًا إلى 560.440 دولارًا, هذا فرق يبلغ حوالي 94000 دولار، ويتم كسبه ببساطة عن طريق خفض نفقاتك الاستثمارية بنسبة 1٪.
للعثور على أقل رسوم ممكنة، ابحث عن وسيط عبر الإنترنت لديه رسوم منخفضة أو بدون رسوم سنوية، وتكاليف معاملات أقل, ولا تحمل نفسك أعباءً مالية.
2. نوع محفظتك الاستثمارية
يعلم المستثمر أهمية التنويع, خاصةً وأنها استراتيجية تستخدم لتوزيع المخاطر عبر عدد من فئات الأصول، في سبيل إعادة التوازن إلى المحفظة وتأمين الاستثمارات على المدى البعيد، وضبط المشتقات والاصول بطرق مختلفة, يمكن تحقيق ذلك من خلال التداول وشراء أو بيع بعض العملات أو المؤشرات والأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة أو غيرها من الأوراق المالية, بهدف الحفاظ على رأس المال منوعاً وموزعاً على أصول عديدة في المحفظة الاستثمارية.
قد يكون هذا القرار, أحد أكثر قرارات الاستثمار أهمية، ولنفترض أنك تتداول باستثمارات متماثلة على عملتك المحلية, مقابل السندات و الأسهم على سبيل المثال، بالتالي سيكون عائد محفظتك الاستثمارية على هذين السوقين فقط، وعندما يواجه السوقين تراجعاً, فإن قيم الأصول في المحفظة الاستثمارية بالتأكيد ستنخفض.
تقليل الخسائر أثناء السوق الهابطة لا يقل أهمية عن زيادة المكاسب في سوق صاعدة
3. إعادة توازن المحفظة
يقصد بذلك, إعادة محفظتك إلى مستواها الأصلي من التنويع؛ في حال كنت تخطط لاستثمار 60٪ في الأسهم، 30٪ في السندات، 10٪ نقدًا، فقد حان الوقت لإعادة التوازن إذا نما سوق الأسهم الخاص بك بنسبة أعلى بكثير من 60٪.
كذلك ينطبق الحال في الأسواق الهابطة, إذا انخفضت قيمة الأسهم الخاصة بك إلى 40٪ بسبب تراجع السوق، فيجب عليك إعادة التوازن لزيادة هذا المركز، مع الإشارة هنا أنه يمكنك تحقيق المكاسب في حال تعافى السوق.
4. تخفيف ضرائب الاستثمار
مثل نفقات الاستثمار وضرائب الدخل, حيث أنها تؤثر على أرباح الاستثمار بشكل كبير بالتالي على أداء المحفظة، مع الإشارة إلى أنه لا يمكن عادةً اسقاطها تمامًا (ما لم تكن تستثمر في خطة محمية من الضرائب)، بالتالي من الضروري تقليل ضرائب الاستثمار قدر الإمكان.
واحدة من أفضل الطرق للقيام بذلك هي تجنب التداول المرتفع بحيث يولد مكاسب رأسمالية, وينتج عن ذلك ضرائب على أرباح رأس المال، هذه الضرائب – جنبًا إلى جنب مع جميع رسوم التداول المعنية يمكن أن تؤدي إلى محفظة أقل ربحية من عملية الشراء والاحتفاظ الذي يتم استثماره بشكل أساسي في صناديق المؤشرات المتداولة في ؤ(ETFs) والتي يفضلها الكثير من المستثمرين نظرًا لأنها مرتبطة بالمؤشر الأساسي وانها تتداول فقط عندما يتغير المؤشر، أي الاستثمار في الأسهم بصورة أقل بكثير من الصناديق المشتركة المدارة بنشاط، ذلك يقلل مكاسب رأس المال، ما يقلل ضرائب الأرباح والاستثمار.
[better-ads type=”banner” banner=”2198″ campaign=”none” count=”2″ columns=”1″ orderby=”rand” order=”ASC” align=”center” show-caption=”1″][/better-ads]
5. التعامل بحذر مع الخبراء والمحللين الماليين
هل سبق لك أن سمعت خبيرًا يتوقع بثقة بأن مؤشر داو جونز سيرتفع إلى 26000 – أو سينخفض إلى 6000؟.
الخبراء الذين يفرضون ذلك, ليسوا سوى مراقبي كرة بلورية، ليس لديهم نظرة ثاقبة إلى أين يتجه السوق أكثر منك أنت أو أي متداول آخر، لكنهم يعتقدون بالتأكيد أنهم يفعلون ذلك.
إذا كنت تريد أن تكون مستثمرًا ناجحًا، خاصة على أساس طويل الأجل، يتعين عليك تعلم كيفية ضبط هذا النوع من التوقعات, والتأكد بأن كل ما يفعله المحلل هو صرف انتباهك عن أهدافك واستراتيجياتك الاستثمارية، بالتالي هذا لن يساعدك على المدى الطويل.
6. استمر في الاستثمار
يمكن أن تتضاعف المحفظة خلال مجموعة من مكاسب الاستثمار والمساهمات المنتظمة بشكل كبير، يجب ألا تسمح أبدًا لاتجاه السوق بالتأثير على تداولاتك، ولكن هذا ما يحدث في بعض الأحيان! يمكن لكل من الأسواق الصاعدة والأسواق الهابطة أن تجعلك مترددًا في مواصلة المساهمة في محفظتك:
- خلال الأسواق الصاعدة، يمكن لعوائد الاستثمار القوية أن تقنعك بأن التداولات المستمرة لم تعد ضرورية.
- أثناء الأسواق الهابطة، قد تصبح مقتنعًا بأن التداول في المحفظة هو تمرين على تحقيق الأرباح بعد الخسارة.
كلا الافتراضين يؤديان إلى نتائج عكسية تمامًا, لن يؤدي التداول في محفظتك خلال السوق الصاعدة إلى نمو محفظتك بشكل أسرع فحسب، بل سيزودك أيضًا برأس مال جديد لمزيد من الاستثمارات.
الاستمرار في الاستثمار خلال سوق هابطة أيضاً مهم, في حال انخفضت قيمة المحفظة بسبب العوائد السلبية، فستكون تداولاتك هي العامل الوحيد الذي يقلل من هذا الانخفاض, والأهم من ذلك، أن التمويل الاضافي الذي تضعه في محفظتك سيمثل رأس المال لشراء الأسهم بخصومات كبيرة عندما يكون السوق منخفضاً, ومن ثم يبدأ التحرك في اتجاه تصاعدي.
7. فكر على المدى الطويل
ربما يكون أسوأ وهم يمكن أن يؤثر على أي مستثمر هو التفكير بالثراء السريع, هناك خبراء يروجون بأنه يمكنك مضاعفة أموالك أو مضاعفتها ثلاث مرات في عام أو عامين فقط من خلال اتباع خطتهم؛ إنه ليس مستحيلاً لكنه صعب وكثيراً ما يكون أسلوب تسويقي ليس أكثر!
الاستثمار الناجح يتطلب الوقت والصبر مثل سداد رهن عقاري أو بناء مستقبل مهني أو تربية طفل
يجب ألا تقيس أبدًا أفقك الزمني بالشهور أو حتى سنوات، بل بالعقود, من خلال استثمار 10000 دولار سنويًا في صندوق مؤشر بمتوسط معدل عائد 8٪ على مدار 30 عامًا، ستراكم ما يقرب من 1.25 مليون دولار، قد لا يكون ذلك سريعًا للثراء، لكنها طريقة للثراء – وهذا ما يهم حقًا.
إجعل استراتيجية الاستثمار الخاصة بك تعمل من أجلك، سيتعين عليك تبني وجهة نظر طويلة المدى، والحفاظ على الانضباط للمساهمة في خطة التوفير الخاصة بك كل عام، وعدم السماح لنفسك بالانحراف نحو طريق خطط الثراء السريع الموجودة على طول الطريق.
إذا كنت تفعل ذلك بالفعل، فأنت على الطريق الصحيح, ولكن قد تضطر إلى استخدام بعض الاستراتيجيات المذكورة أعلاه لتعديل عوائد الاستثمار إلى مستويات أعلى.
[better-ads type=”banner” banner=”3951″ campaign=”none” count=”2″ columns=”1″ orderby=”rand” order=”ASC” align=”center” show-caption=”1″][/better-ads]
8- تحديد نمو المحفظة الاستثمارية
يمكن تعريف النمو بعدة طرق عندما يتعلق الأمر بالاستثمار، بشكل عام, يمكن اعتبار أي زيادة في قيمة الحساب نموًا، أي تقدير رأس المال، حيث يزداد سعر أو قيمة الاستثمار بمرور الوقت، يمكن أن يحدث ذلك على المدى القريب والبعيد.
توضيحاً، ارتفاع رأس المال هو ارتفاع في سعر السوق للاستثمار, أي الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع، إذا اشترى المتداول سهمًا مقابل 10 دولارات للسهم وارتفع سعر السهم إلى 12 دولارًا، فقد حصل المستثمر على 2 دولار في زيادة رأس المال. عندما يبيع المستثمر السهم ، يصبح مبلغ 2 دولار المكتسب مكسبًا رأسماليًا.
الخلاصة
ما سبق ذكره عبارة عن طرق واستراتيجيات مهمة لزيادة عوائدة المحافظ الاستثمارية, هناك أيضاً تقنيات أكثر تعقيدًا يستخدمها المستثمرون ممن يستخدمون استثمارات بديلة مثل المشتقات والأصول الأخرى التي يمكنها التحكم في مقدار المخاطر التي يتم التعرض لها وزياجة المكاسب المحتملة التي يمكن تحقيقها.
المزيد من مقالات الاقتصاد والفوركس عبر مدونة IMMFX
التعليقات مغلقة.